Các phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex

Quản lý vốn trong giao dịch Forex hiểu nôm na chính là hình thức “đi tiền” sao cho hợp lý nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cũng như giảm thiểu tối đa rủi ro cho trader.

Khi mới bước chân vào thị trường forex, rất nhiều trader không có một phương pháp hay chiến lược cụ thể trong giao dịch, đặc biệt là trong quản lý vốn. Họ chỉ chăm chăm tìm cách kiếm được lợi nhuận và cho rằng đây mới là việc quan trọng nhất. Thực tế, nếu là 1 trader mới vào nghề thay vì nghĩ cách kiếm lời bạn hãy quan tâm tới việc làm sao có thể sống sót trong thị trường này với số vốn nhất định bạn bỏ ra. Thời gian tồn tại càng lâu, bạn sẽ càng tích lũy được nhiều kinh nghiệm để thu lợi nhuận từ thị trường này. Và để làm điều đó bạn buộc phải biết cách quản lý vốn để cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.

Thực tế, có rất nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex, nếu bạn “sống” trong thị trường này đủ lâu, bạn sẽ tự tìm ra cách thức phù hợp với bản thân bạn nhất. Còn nếu bạn là một newbie, bạn có thể tham khảo 1 số phương pháp được cointienao liệt kê dưới đây cùng ưu nhược điểm trong mỗi phương pháp, để từ đó bạn có thể chọn lựa phương pháp phù hợp với bạn nhất.

Tại sao quản lý vốn lại quan trọng với các trader?

Khi bạn đã vào lệnh bạn sẽ như cá nằm trên thớt, số phận của lệnh đó được quyết định bởi Market. Và tất nhiên chẳng ai muốn lệnh của mình bị lỗ đúng không? Cho dù bạn có là trader chuyên nghiệp đi chăng nữa việc thua lỗ luôn là điều không thể tránh khỏi. Sẽ không có gì đáng phiền nếu bạn chỉ thua 1-2 lệnh, nhưng trong trường hợp bạn thua 10 lệnh liên tiếp, điều gì sẽ xảy ra? Nếu bạn rơi vào trường hợp này thì việc quản lý vốn là điều vô cùng cần thiết, để khi dù có lỗ liên tiếp bạn vẫn còn tiền để vào lại lệnh. Còn tiền là bạn còn sống, còn lấy lại số vốn đã mất. Chính vì thế, việc giữ cho túi tiền của mình luôn ở mức an toàn hay trong tỷ lệ thua lỗ chấp nhận được là điều cực kỳ quan trọng.

Ngoài ra, biết cách quản lý vốn cũng sẽ giúp bạn kiểm soát tâm lý tốt hơn. Vì khi nhìn thấy tài khoản của mình vơi đi từng phút một, thậm chí là từng giây một. Đôi lúc bạn sẽ rơi vào trạng thái mất kiểm soát, tìm mọi cách vào lệnh để trả thù thị trường, tìm cách thu hồi số tiền vừa mới bốc hơi. Và hầu như, nếu bạn rơi vào tình huống này thì bạn sẽ chỉ mất thêm hoặc cháy sạch tài khoản chứ không bao giờ lấy lại được vốn đã mất.

George Soros, một trong những thiên tài bán khống, từng nói rằng “bạn đúng hay sai không quan trọng, cái chính là kiếm được bao nhiêu khi đúng và mất bao nhiêu khi sai”. Điều này hoàn toàn đúng! Nhưng thành thực mà nói khi bạn thua lỗ, đặc biệt trong forex bạn thường rất ít khi chịu nhận ra lỗi lầm thay vào đó bạn luôn đổ lỗi cho thị trường. Và với suy nghĩ như vậy, bạn rất dễ bị hạ “knock-out” đẩy ra khỏi cuộc chơi. Nên, quản lý vốn sẽ giúp bạn ở lại được với thị trường để kiếm lại số tiền đã mất cũng như tăng lợi nhuận cho chính bản thân bạn.

Yếu tố cần lưu ý khi quản lý vốn trong giao dịch Forex

Tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận Reward- Risk (RR)

Nếu bạn là 1 người mới bước chân vào forex, quản lý vốn có lẽ là một trong những vấn đề phức tạp, không thể nắm bắt và vận dụng ngay được. Để đơn giản hóa cho việc này, trước khi quyết định vào 1 lệnh bất kỳ bạn nên cân nhắc 4 yếu tố sau, cũng là các nhân tố cốt lõi để xây dựng nên tỷ lệ Reward- Risk (RR), điểm vào lệnh (entry), điểm dừng lỗ (stop loss), mục tiêu hay điểm chốt lời (take profit), khối lượng vào lệnh (budget size).

Tỷ lệ RR là chỉ số đo lường khoảng cách từ mức vào lệnh cho đến mức dừng lỗ và mức chốt lời theo công thức:

Kết quả kỳ vọng = ( tỷ lệ R : R x tỷ lệ thắng) – (1 x tỷ lệ thua)​

Kết quả kỳ vọng cần phải dương thì bạn mới có lợi nhuận.

Ví dụ: với tỷ lệ R : R = 2 : 0, tỷ lệ thắng = 30%, tỷ lệ thua bằng 50%, huề vốn 20% thì ta có kết quả sau:

(2.0 (R:R) x 30%) – (1 x 50%) = + 0.1 đơn vị lợi nhuận.​

Nếu công thức này quá rắc rối, phức tạp bạn có thể chọn cách đơn giản hơn, chính là sau khi tìm được điểm vào lệnh, hãy so chúng với điểm cắt lỗ và điểm chốt lời để tìm được tỉ lệ lỗ và lãi thích hợp.

Giả sử nếu lệnh không đi đúng hướng như bạn nghĩ, giá sẽ chạm cắt lỗ. Vậy với mức cắt lỗ đó bạn có chấp nhận được không? Hoặc so sánh chúng với điểm chốt lời, 2 lệnh này có khả quan với bạn không? Trong trường hợp giá không đi tới đúng điểm cần chốt lời, vậy với mức lời bao nhiêu bạn chấp nhận được? Trả lời được những câu hỏi này là bạn cũng có thể tự tính ra mức RR dành cho riêng bạn rồi.

Thực tế, không có hệ thống quản lý vốn nào hoàn hảo. Công thức tính hoặc các phương pháp chỉ giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư, để phân bổ vốn 1 cách hợp lý cho từng lệnh giao dịch sao cho tối ưu nhất.

Khối lượng giao dịch

Mỗi nhà đầu tư luôn có những điểm bắt đầu cùng nguồn vốn và khả năng khác nhau. Điều quan trọng nhất như chúng tôi có nói chính là sự an toàn cho nguồn vốn của bạn. Vì lẽ đó bạn cần lựa chọn khối lượng (volume) giao dịch phù hợp. Mức độ rủi ro chấp nhận được cho mỗi lệnh chỉ nên dao động trong khoảng 1-2% tổng số vốn bạn có.

Ví dụ, tài khoản của bạn là $1000, nếu áp dụng quy tắc 1% thì 1 lệnh thua tối đa của bạn sẽ là 10$. Điều này sẽ làm bạn cân nhắc để tìm ra khối lượng giao dịch cùng điểm cắt lỗ phù hợp. Ngoài ra, giả sử mỗi lần thua bạn mất tối đa là 10$, vậy bạn phải thua 100 lần mới cháy tài khoản, một điều rất khó xảy ra.

Thực tế, giao dịch với khối lượng nhỏ sẽ làm bạn cảm thấy khó chịu, nhưng đây cũng là 1 cách rèn luyện phương pháp, chiến lược và tính kỷ luật cho bản thân, nhất là khi bạn mới tham gia thị trường.

Các phương pháp quản lý vốn phổ biến

Bình quân giá lên

Có lẽ bạn đã quá quen với thuật ngữ DCA nếu bạn là 1 trader. Tuy nhiên, thông thường các trader sẽ hay bình quân giá xuống, nghĩa là càng rẻ càng mua vào và chờ tới khi giá tăng sẽ bán để thu lời. Một cách thức bình quân giá khác bạn nên biết chính là bình quân giá lên, đây là hình thức “nhồi” lệnh khi giá đi theo đúng xu hướng bạn tính toán. Tức là nếu bạn đã có lợi nhuận, bạn sẽ tiếp tục mua vào để tăng lợi nhuận cho tài khoản. Cách này phù hợp để đánh trend dài hạn. Trend càng dài, lợi nhuận càng cao.

Bạn cần phải tìm được điểm entry đẹp để vào lệnh. Nếu đánh trend ngắn hoặc không phân tích kỹ lưỡng sẽ rất dễ rơi vào tính huống giá đảo chiều, lời biến thành lỗ và xảy ra khả năng cháy tài khoản. Hoặc khi tài khoản không đủ để gồng lỗ sẽ bị “margin call”, sàn tự động thu hồi lệnh đó lại.

Để khắc phục, bạn có thể giao dịch một khối lượng lớn ở lệnh đầu tiên, các lệnh sau sẽ giảm dần khối lượng lại. Như thế, phần lời của lệnh đầu tiên đủ bù cho phần lỗ của tất cả các lệnh tiếp theo một khi giá đảo chiều.

Bình quân giá xuống

Tương tự như bình quân giá lên, bình quân giá xuống cũng là 1 trong những cách được rất nhiều trader áp dụng.

Ví dụ bạn đã vào 1 lệnh vàng, bạn thấy giá tiếp tục giảm, theo phân tích bạn cho rằng giá sẽ lên, bạn mua thêm ở mức thấp hơn. Sau đó, giá lại tiếp tục xuống, bạn lại mua thêm ở mức thấp hơn nữa. Nếu giá đi theo đúng những gì bạn kỳ vọng, bạn sẽ trở thành triệu phú chỉ sau một đêm.

Rất nhiều trader áp dụng cách này đặc biệt là trader mới. Vì khi bị thua lỗ, họ thường muốn tăng lệnh, nhằm cứu cánh cho lệnh lỗ trước đó, đồng thời thỏa mãn tâm lý “trả thù” thị trường khi thị trường đi không đúng hướng họ nghĩ.

Và thường nếu đã rơi vào trạng thái này, trader sẽ mua hoặc bán 1 cách bất chấp, không theo bất cứ kế hoạch hay kỷ luật nào, một điều cực tối kỵ trong giao dịch forex. Và kết cục nhận được, bạn biết rồi đấy, thường sẽ là cháy tài khoản.

Bình quân giá xuống không phải là không tốt nhưng nó không dành cho trader mới hoặc những trader thiếu kỷ luật và để tâm lý tiêu cực chi phối khi vào lệnh.

Martingale

Martingale, một phương pháp gần tương tự với bình quân giá xuống. Tức là, sau khi thua lỗ, trader sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch lên để bù lại phần lỗ trước cũng như lấy phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ 2 cũng lỗ, sẽ có lệnh thứ 3 với khối lượng gấp đôi lệnh thứ 2, và cứ như thế cho đến khi có 1 lệnh lời.

Khi theo đuổi phương pháp này, bạn cần phải có 1 số vốn kha khá để gồng lệnh cũng như tăng volume theo cấp số nhân. Trong trường hợp bạn có 1 lệnh cực lớn bị quét thì gần như tài khoản của bạn sẽ đi tong. Phương pháp này thực chất khá nguy hiểm và độ rủi ro cao. Đặc biệt không dành cho những trader mù quáng, hay thích trả thù thị trường.

Tỷ lệ cố định

Phương pháp quản lý vốn này được áp dụng dựa vào yếu tố lợi nhuận, cũng như việc thay đổi khối lượng vào lệnh sẽ phụ thuộc vào các mốc đó. Ví dụ, bạn có thể bắt đầu giao dịch và chọn mốc tài khoản $2000. Mỗi khi tài khoản tăng thêm $2000, bạn sẽ tăng khối lượng giao dịch thêm 2 lot chẳng hạn.

Đây là cách quản lý vốn khá tốt và đáng được cân nhắc sử dụng. Chỉ khi  bắt đầu có lãi bằng cách chọn các mốc cố định, trader mới bắt đầu tăng thêm lệnh. Nhờ vậy, trader có thể kiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản của mình cũng như rèn luyện được tính kỷ luật trong quá trình vào lệnh.

Tuy nhiên, phương pháp này mang tính chủ quan, chủ yếu phụ thuộc vào tính cách mỗi cá nhân chứ không dựa trên có cơ sở lý luận nào hết.

Trên đây là một số phương pháp quản lý vốn được nhiều trader sử dụng. Hãy chọn phương pháp phù hợp với bản thân bạn nhất kết hợp cùng với việc tuân thủ kỷ luật, bạn mới có thể tiến được xa trên con đường chông gai mang tên Forex này. Chúc các bạn thành công.

Các phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex
5 (100%) 1 vote

Content Protection by DMCA.com

Hãy là người bình luận đầu tiên

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*