Đòn bẩy, tiền ký quỹ và equity là gì? 3 khái niệm cần phải biết khi chơi Forex

Tỷ lệ đòn bẩy là gì

Đòn bẩy (leverage) nghĩa là cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số tiền bạn thực sự có. Nói ngắn gọn, đòn bẩy là hình thức phóng đại số tiền nhà giao dịch đang có sẵn hay sàn cho bạn mượn 1 số tiền nhất định để trade dựa trên các mức đòn bẩy mà sàn cung cấp. Tỷ lệ đòn bẩy thường được ký hiệu theo dạng 1:X. Tùy từng sàn sẽ cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau, có thể dao động từ 1:100 đến 1:1000 hoặc cao hơn. Lấy 1 ví dụ  đơn giản, bạn có 1000 USD bạn sử dụng mức đòn bẩy 1:100 đồng nghĩa bạn có thể giao dịch với số tiền 100.000 USD mà chỉ với 1.000 USD tiền vốn ban đầu.

Thực tế, chính nhờ cơ chế đòn bẩy đã gia tăng sức mạnh đồng vốn, khiến cho bất cứ ai cũng có thể tham gia vào Forex, dù vốn đầu tư của bạn ít ỏi như thế nào đi chăng nữa. Ví dụ tài khoản của bạn chỉ có 100$, nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:100, đồng nghĩa sàn sẽ cho bạn vay 900$ nữa để thực hiện các lệnh giao dịch tương ứng với số tiền 1000$, hay bạn có thể giao dịch với số tiền gấp 100 lần số tiền thực bạn có.

Dù nghe có vẻ khá đơn giản, nhưng đòn bẩy là con dao hai lưỡi mức đòn bẩy càng lớn tỉ lệ rủi ro càng cao. Chính vì thế bạn nên cân nhắc lựa chọn đòn bẩy phù hợp nhất khi giao dịch.

Ký quỹ (margin) là gì?

Để mở 1 lệnh mua hoặc bán sàn giao dịch sẽ yêu cầu 1 khoản ký quỹ nhất định tương ứng với khối lượng lệnh bạn mở. Vậy ký quỹ chính là số tiền cần phải có trong tài khoản để lệnh của bạn được mở và duy trì trên thị trường. Đồng nghĩa, nếu bạn không có đủ tiền ký quỹ bạn sẽ không thể sử dụng cơ chế đòn bẩy mà sàn cung cấp.

Thông thường, sàn giao dịch sẽ tách tiền này độc lập với tài khoản của bạn để giữ lệnh được mở. Giả sử nếu bạn muốn sử dụng mức đòn bẩy 1:100 thì hệ số ký quỹ của bạn là 0.01 (1%), điều đó có nghĩa là bạn cần có vốn tiền mặt ban đầu tối thiểu là 1% so với tổng giá trị các lệnh bạn đang giao dịch.

Cụ thể hơn, nếu bạn muốn giao dịch 1 lot (tương ứng 100.000 đơn vị tiền tệ) của cặp USD/EUR, mặc định bạn cần phải có 100.000 USD, nhưng nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100, thì hệ số kỹ quỹ sẽ là 0.01 (1%), tương ứng với số tiền cần ký quỹ để mở lệnh mở sẽ chỉ là 100.000 X 0.01 = 1.000 USD.

Nếu bạn để ý, tại các phần mềm giao dịch như MT4 hay MT5 giao dịch ký quỹ sẽ được thể hiện bằng các chữ như “margin”, hoặc ‘required margin” hay “used margin”. Vì số tiền bạn dùng để ký quỹ khi mở lệnh đã được sàn tách ra khỏi tài khoản của bạn, nên số tiền còn lại nằm trong tài khoản giao dịch chưa được sử dụng có thể dùng để chịu lỗ cho những lệnh đang mở hoặc dùng để mở các lệnh mới và được gọi là free margin hay số dư ký quỹ.

Nên chọn mức ký quỹ bao nhiêu là phù hợp nhất?

Thực sự rất khó để trả lời câu hỏi này, bởi tất cả đều phụ thuộc vào mỗi cá nhân giao dịch trên thị trường. Tuy nhiên, bạn cần phải tìm hiểu rõ ràng các chính sách margin ở sàn mà bạn chuẩn bị giao dịch, cũng như nên giao dịch với mức đòn bẩy mà ngay cả khi thua lỗ bạn vẫn hoàn toàn cảm thấy chấp nhận được.

Equity (vốn sở hữu) là gì?

Khái niệm cơ bản nhưng hết sức quan trọng tiếp theo mà bạn cần phải nhớ chính là Equity. Equity (vốn sở hữu) là số dư tài khoản (balance) cộng hoặc trừ với lợi nhuận/ thua lỗ của tất cả các lệnh đang mở. Nếu không có lệnh nào được giao dịch thì Equity tài khoản sẽ bằng với Balance (số dư tài khoản). Nếu nhà giao dịch đóng tất cả các lệnh đang mở thì mức lời/lỗ sẽ được cộng dồn và hình thành nên số dư mới trong tài khoản. Như vậy khi giao dịch của bạn đang có lãi equity luôn lớn hơn balance, ngược lại khi bạn lỗ thì equity luôn nhỏ hơn balance.

Công thức tính: Equity = Balance + Lãi/lỗ tạm thời (Floating Profit/Loss)

Ví dụ số dư trong tài khoản giao dịch ngoại hối của bạn là 2.000 USD, bạn đang thực hiện 1 lệnh giao dịch và có lời 100 USD, thì Equity của tài khoản sẽ là 2.100 USD. Nếu bạn đóng lệnh tại mức lời 100 USD này, lợi nhuận sẽ được cộng dồn, tài khoản của bạn có số dư mới là 2.100 USD.

Ngược lại, nếu lệnh đang giao dịch làm bạn thua lỗ 100 USD thì Equity của tài khoản sẽ còn 1.900 USD. Khi bạn đóng lệnh, số dư ban đầu sẽ bị trừ đi 100 USD và số dư mới chỉ còn là 1.900 USD. Số dư (balance) là tổng số tiền có trong tài khoản không tính đến các trạng thái đang mở (open position) khác.

Khi equity giảm xuống dưới một tỷ lệ nhất định nào đó so với margin, được gọi là mức stop-out thì lệnh sẽ tự động đóng để ngăn ngừa rủi ro cho các sàn giao dịch. Bởi khi thị trường biến động quá mạnh và tài khoản ký quỹ của bạn bằng 0, thì số tiền lỗ của bạn sẽ lớn hơn số tiền ký quỹ hay tiền sàn cho bạn vay. Như vậy mức stopout này sẽ phòng ngừa rủi ro cho chính sàn giao dịch cũng như giữ cho giá trị tài khoản được bảo đảm ở một mức nhất định, không bị thua lỗ quá nhiều.

Đòn bẩy, tiền ký quỹ và equity là gì? 3 khái niệm cần phải biết khi chơi Forex
5 (100%) 1 vote

Content Protection by DMCA.com

Hãy là người bình luận đầu tiên

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*