Ponzi là một hình thức lừa đảo cực kỳ lâu đời, nó đã xuất hiện cả hàng trăm năm nay. Hình thức này được sử dụng để hòng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của các nhà đầu tư nhẹ dạ và mê mẩn lợi nhuận từ nó. Thế nên đã có không ít người đã trở nên trắng tay vì mô hình này. Vậy Ponzi là gì ? Nó lừa đảo các nhà đầu tư ra sao ? Làm thế nào để nhận biết nó ? Ngay bây giờ, cointienao sẽ giải thích cho các bạn hiểu rõ những vấn đề đó.

Ponzi là gì?

Đây là một mô hình cho vay từ tiền của người này để trả lãi suất cho người khác. Nghĩa là, người đi vay sẽ đưa ra những cam kết với lãi suất cực kỳ hấp dẫn, kèm theo đó là những bức tượng sống đã rất thành công trong mô hình Ponzi này.

Ponzi là gì?
Ponzi là gì?

Từ sự hấp dẫn và lôi cuốn bởi những điều trên, các nhà đầu tư đã lao vào mô hình này bằng tài sản của mình. Không những thế, họ cũng sẽ giới thiệu thêm những người cho vay mới để chia sẻ việc kiếm hời và đồng thời cũng sẽ nhận được hoa hồng từ việc giới thiệu.

Sự ra đời của nó khởi đầu từ những doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp. Nhưng sau đó vì việc làm ăn không được thuận lợi dẫn đến nó đã chuyển thành một mô hình Ponzi và sử dụng các hành vi gian lận.

Để trả các khoản lãi suất vô cùng cao cho người vay đòi hỏi phải có một dòng chảy tiền ngày càng tăng, tức là số lượng các nhà đầu tư mới cũng sẽ tăng theo nó.

Lịch sử hình thành mô hình Ponzi

Được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), người đã rất nổi tiếng vào những năm 1920 khi áp dụng mô hình này.

Sự hình thành của Ponzi bắt đầu từ cuốn tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 của Charles Dickens.

Ban đầu, Ponzi chủ yếu là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta dùng tiền của những người đến sau để trả cho chính mình và những người đến trước.

Charles Ponzi
Charles Ponzi

Thời bấy giờ, dịch vụ bưu chính phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu, cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư và gửi thư trả lời

Hơn nữa, giá tem thư bưu chính liên tục biến động, một số nước cao hơn những nước khác. Chính vì thế Ponzi đã thuê nhiều các đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở những nước rẻ và gửi cho ông ta. Việc sau cùng, ông ấy chỉ việc mang đến những nước giá cao để bán lấy lợi nhuận.

Hình thức mua bán này có tên gọi chuyên môn là Arbitrage, được xem là không hợp pháp. Tiếp đó, sự tham lam của ông ấy tăng cao muốn tăng thêm lợi nhuận ngày càng nhiều, bằng mở rộng thêm quy mô của mô hình này. Lấy danh nghĩa là công ty, công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company), với lời hứa lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Với nhãn mác là người thành công trong lĩnh vực tem thư, các nhà đầu tư đều rất tin tưởng và bị cuốn theo. Thế nhưng, tiền vay được của những người đầu tư mới này, lại được sử dụng để trả lãi cho những người đầu tư cũ và phần còn lại xem như là lợi nhuận.

Mô hình Ponzi lừa đảo này tồn tại từ năm 1920 cho đến khi sụp đổ vì một cuộc điều tra ở công ty ông.

7 dấu hiệu nhận biết Ponzi

– Cam kết mang lại lợi nhuận cao nhưng ít rủi ro

– Lợi nhuận luôn ổn định dù thị trường biến động ra sao

– Không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền

– Tất cả thông tin, chiến lược của tổ chức đều rất bí mật hoặc vô cùng rắc rối

– Người đầu tư vào nó hoàn toàn không được xem các giấy tờ chính thức về các khoản đầu tư của mình

– Khó rút tiền ra khỏi tổ chức

Kết luận về mô hình Ponzi

Vậy là cointienao đã hoàn thành xong những điều cần biết vê mô hình Ponzi cho các bạn thấy được bản chất của nó. Những điều trên sẽ giúp ích cho các bạn có cái nhìn trực quan hơn khi gặp phải những tình huống giống như đã nêu ở “7 dấu hiệu nhận biết”. Từ đó, giúp cho bản thân mình có những sự đầu tư đúng đắn hơn. Chúc các bạn thành công!

Nhớ ủng hộ cho cointienao bằng cách Like, Share và đánh giá 5* ở cuối bài viết này nhé!

Ponzi là gì? Tìm hiểu mọi thứ về mô hình Ponzi
5 (100%) 1 vote

BÌNH LUẬN